Двое жителей Костанайской области осуждены за незаконную микрофинансовую деятельность без лицензии и легализацию преступных доходов. Об этом сообщает пресс-служба Агентства по финансовому мониторингу, передаёт Tengrinews.kz.
По данным расследования, в 2024–2025 годах двое мужчин организовали деятельность четырех подконтрольных компаний — ТОО «Союз-Костанай», ТОО «Экспресс Тенге», ТОО Express Gold и ТОО Express.com.
«Сеть работала преимущественно в районных центрах и поселках области, где клиентам предлагали получить деньги под залог ювелирных изделий без обращения в банки и другие финансовые организации. Фактически вместо комиссионной торговли клиентам выдавались деньги под залог имущества. За пользование ими взималось ежедневное вознаграждение в размере 0,4 процента», — сообщили в ведомстве.
Справка: Допустим, человек приносит золотое кольцо. Ему выдают, к примеру, 100 тысяч тенге, а имущество фактически остаётся у организации в качестве обеспечения возврата денег. При этом за пользование деньгами устанавливается плата в размере 0,4 процента в день.
Если рассчитывать вознаграждение от первоначальной суммы, за 30 дней оно составило бы 12 тысяч тенге, а за год — 146 тысяч тенге. Таким образом, через год клиент должен был бы вернуть 246 тысяч тенге: 100 тысяч тенге основного долга и 146 тысяч тенге вознаграждения.
При этом в материалах пресс-службы не уточняется, каким именно образом рассчитывалось ежедневное вознаграждение — от первоначальной суммы или с капитализацией. Если 0,4 процента ежедневно прибавлялись к задолженности и на следующий день процент начислялся уже на увеличенную сумму, то при первоначальных 100 тысячах тенге через год задолженность составила бы около 430 тысяч тенге. Если же процент каждый день начислялся только на первоначальные 100 тысяч тенге, итоговая сумма составила бы 246 тысяч тенге.
При этом письменные договоры займа с клиентами не заключались. Чтобы придать сделкам вид законной комиссионной деятельности, использовались формальные документы. В них плата за пользование выданными деньгами указывалась как комиссия за отсрочку реализации товара либо как плата за его хранение.
За два года услугами «предпринимателей» воспользовались более 1 600 граждан, а доход от незаконной деятельности превысил 579 миллионов тенге.
Судом им назначено наказание в виде двух лет лишения свободы с конфискацией имущества, в том числе пяти квартир, трех автомашин и двух земельных участков. Приговор суда не вступил в законную силу.